El Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) es una herramienta fundamental para los inmigrantes en Estados Unidos que no pueden obtener un número de Seguro Social (SSN). Este número, emitido por el Servicio de Impuestos Internos (IRS), permite que cualquier persona que viva en Estados Unidos cumpla con sus obligaciones fiscales, sin importar su estatus migratorio. Si eres un inmigrante que trabaja en EE.UU. y no puedes acceder a un SSN, solicitar un ITIN puede abrirte muchas puertas. En esta guía detallada, te explicaremos cómo obtener un ITIN, para qué sirve y por qué es esencial para los inmigrantes.
¿Qué es un ITIN?
El ITIN es un número de identificación de nueve dígitos que comienza con el número 9 (9XX-XX-XXXX), otorgado por el IRS a personas que no son elegibles para un Número de Seguro Social (SSN), pero que aún necesitan presentar declaraciones de impuestos o cumplir con otras obligaciones fiscales en Estados Unidos.
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El ITIN fue introducido en 1996 y desde entonces ha permitido que millones de personas cumplan con las leyes fiscales del país. Hasta la fecha, más de 21 millones de ITIN han sido emitidos para inmigrantes y sus dependientes.
¿Para qué sirve un ITIN?
El ITIN tiene varios propósitos principales, aunque fue creado específicamente para la declaración de impuestos. Algunas de las formas en que se puede utilizar incluyen:
- Presentación de impuestos federales: Permite a los inmigrantes declarar sus ingresos y pagar impuestos, independientemente de su estatus migratorio.
- Abrir una cuenta bancaria: Algunas instituciones financieras aceptan un ITIN para abrir cuentas con intereses.
- Obtener una hipoteca: Varios prestamistas permiten a las personas con ITIN solicitar préstamos hipotecarios.
- Resolver disputas laborales: En caso de que un trabajador reciba compensaciones por una disputa laboral, tener un ITIN garantiza que los impuestos sean retenidos correctamente.
¿Por qué necesitan los inmigrantes un ITIN?
Además de cumplir con las leyes fiscales, obtener un ITIN ofrece múltiples beneficios a los inmigrantes:
- Contribuir a la economía: Presentar impuestos es una forma de demostrar que eres un miembro activo de la sociedad y contribuyes al desarrollo económico del país.
- Demostrar «buen carácter moral»: Cumplir con las leyes fiscales puede ser un factor clave si alguna vez decides ajustar tu estatus migratorio, ya que se considera un signo de «buen carácter moral».
- Documentar tu presencia en EE.UU.: Las declaraciones de impuestos sirven como prueba de tu presencia y trabajo continuo en el país, lo que puede ser útil en futuras reformas migratorias.
- Acceder a créditos tributarios: Aquellos con ITIN pueden ser elegibles para ciertos créditos fiscales, como el Crédito Tributario por Hijo (Child Tax Credit) y su porción reembolsable, el Crédito Tributario Adicional por Hijo.
- Cumplir con los requisitos del seguro de salud: Las personas que presentan sus impuestos con un ITIN pueden calificar para exenciones de los requisitos de la Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA) y pueden reclamar créditos fiscales para ayudar a pagar las primas de seguros para miembros de la familia que sean ciudadanos o residentes legales.
¿Quién puede solicitar un ITIN?
Los principales solicitantes de un ITIN son personas que no pueden obtener un Número de Seguro Social (SSN). Algunos ejemplos incluyen:
- Inmigrantes indocumentados.
- Dependientes de inmigrantes.
- Sobrevivientes de violencia doméstica.
- Estudiantes internacionales.
- Ciertos cónyuges e hijos de personas con visas de trabajo.
¿Qué documentos necesitas para solicitar un ITIN?
Para solicitar un ITIN, deberás completar el Formulario W-7 (o descargar directamente aquí)y presentar documentos que prueben tu identidad y estatus de extranjero. Específicamente, el IRS requiere comprobante de identidad y nacionalidad extranjera. Los documentos más comunes aceptados incluyen:
- Pasaporte (Este documento por sí solo es suficiente para probar identidad y nacionalidad extranjera).
- Licencia de conducir de EE.UU. o de otro país.
- Acta de nacimiento civil.
- Expedientes médicos o escolares (para dependientes menores de edad).
Nota: El IRS no acepta copias notarizadas. Si no puedes presentar los documentos originales, deberás presentar copias certificadas expedidas por la agencia que emitió el documento original.
¿Cómo se solicita un ITIN?
Existen tres formas de solicitar un ITIN:
- Por correo: Envía tu solicitud directamente al IRS, adjuntando tu declaración de impuestos y los documentos acreditativos.
- En persona: A través de un Centro de Asistencia al Contribuyente (TAC), donde verificarán tus documentos en el lugar.
- Con la ayuda de un Agente Tramitador Certificado (CAA): Un CAA puede ayudarte a autenticar tus documentos y a enviar la solicitud correctamente.
Proceso de renovación del ITIN
Si obtuviste un ITIN antes del 1 de enero de 2013, es posible que debas renovarlo. El Congreso estableció que los ITIN deben renovarse en ciclos, dependiendo de cuándo fueron emitidos, y si no has presentado una declaración de impuestos en tres años consecutivos, tu ITIN puede vencer.
Es importante estar al tanto de las fechas de vencimiento para evitar problemas con tus declaraciones de impuestos.
¿Cuánto tiempo tarda en obtenerse un ITIN?
Fuera de la temporada alta de impuestos (enero a abril), el proceso puede tardar hasta seis semanas. Durante la temporada de impuestos, puede extenderse entre 8 a 10 semanas. Es crucial planificar con anticipación y enviar la solicitud con suficiente tiempo para evitar retrasos.
FAQs sobre el ITIN
¿Puedo trabajar en EE.UU. con un ITIN?
No, el ITIN no autoriza a una persona a trabajar legalmente en Estados Unidos. Solo sirve para propósitos fiscales.
¿El ITIN me otorga beneficios del Seguro Social?
No, las personas con ITIN no son elegibles para recibir beneficios del Seguro Social.
¿Es seguro usar un ITIN?
Sí, el IRS protege la información del ITIN y está prohibido compartirla con otras agencias gubernamentales, excepto en casos específicos como investigaciones penales.
Cómo Solicitar el ITIN y Documentos Requeridos
Proceso para Solicitar un ITIN
Para solicitar un ITIN, es necesario completar el Formulario W-7, conocido como la Solicitud de Número de Identificación Personal del Contribuyente del IRS. Este formulario debe ser enviado junto con una declaración de impuestos federal a menos que se califique para una excepción específica.
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Las personas deben presentar documentos que prueben su identidad y su nacionalidad extranjera. Estos documentos pueden ser originales o copias certificadas por la agencia que emitió el documento original (no se aceptan copias notarizadas). A continuación, se presenta una lista de documentos aceptados por el IRS:
Documentos Aceptados para la Solicitud de ITIN
- Pasaporte (es el único documento que puede ser presentado por sí solo para verificar tanto la identidad como la nacionalidad extranjera).
- Licencia de conducir emitida en EE.UU.
- Cédula de identificación personal emitida por un estado en EE.UU.
- Cédula de identificación militar de EE.UU. o extranjera.
- Documento de identificación con fotografía expedido por USCIS.
- Visa emitida por el Departamento de Estado de EE.UU.
- Tarjeta de registro electoral expedida en el extranjero.
- Acta de nacimiento civil.
- Expedientes médicos y académicos (para dependientes menores de 18 años).
Si una persona no puede o no desea enviar documentos originales por correo, puede optar por acudir a un Centro de Asistencia al Contribuyente (TAC) o utilizar los servicios de un Agente Tramitador Certificado (CAA), que puede verificar los documentos en persona y devolverlos de inmediato.
Opciones para Presentar la Solicitud del ITIN
Existen tres formas de solicitar un ITIN:
- Por correo: Envía el Formulario W-7, la declaración de impuestos y los documentos requeridos directamente al IRS.
- En persona: Visita un Centro de Asistencia al Contribuyente (TAC), donde los agentes pueden verificar y autenticar tus documentos.
- A través de un Agente Tramitador Certificado (CAA): Los CAAs son autorizados por el IRS para verificar ciertos documentos y enviar la solicitud en tu nombre.
Los solicitantes que residen fuera de los EE.UU. pueden enviar su solicitud por correo o visitar una misión diplomática o un consulado designado por EE.UU. para procesar la solicitud.
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¿Cuánto Tiempo Tarda el Proceso?
El tiempo de procesamiento del ITIN varía según la época del año. Fuera del período de máxima demanda (enero a abril), suele tardar aproximadamente seis semanas. Sin embargo, durante el período de declaración de impuestos, el tiempo puede extenderse a 8 a 10 semanas.
Cualquier documento original enviado al IRS en apoyo de la solicitud será devuelto en un plazo de 65 días. Si no se recibe dentro de este tiempo, puedes llamar al 1-800-908-9982 para obtener información sobre su estado.
Renovación del ITIN
El ITIN solía ser válido indefinidamente, pero a partir de 2015, el Congreso de EE.UU. implementó cambios que obligan a las personas con ITIN emitidos antes del 1 de enero de 2013 a renovarlos en un ciclo alternado que comenzó en 2017 y se extiende hasta 2020. Además, cualquier ITIN que no se haya utilizado para presentar una declaración de impuestos durante tres años consecutivos también deberá ser renovado.
¿Cómo Saber si Tu ITIN Debe Ser Renovado?
El IRS ha establecido un calendario para las renovaciones de ITIN según la fecha en que fueron emitidos. Es importante verificar si tu ITIN está entre aquellos que deben renovarse para evitar problemas al presentar tu declaración de impuestos.
Beneficios de Tener un ITIN
Aunque el ITIN no otorga estatus migratorio ni autorización para trabajar en los EE.UU., tener uno trae muchos beneficios tanto financieros como legales para los inmigrantes.
Cumplimiento de Obligaciones Tributarias
El ITIN permite a los inmigrantes cumplir con las leyes fiscales de EE.UU., lo que les brinda una base legal sólida para futuras solicitudes migratorias. Pagar impuestos y presentar declaraciones de impuestos puede ser una prueba clave de «buen carácter moral», un requisito común en los procesos de regularización migratoria.
Acceso a Ciertos Beneficios Fiscales
Las personas que presentan sus impuestos con un ITIN pueden ser elegibles para recibir ciertos beneficios fiscales como:
- Crédito Tributario por Hijo (Child Tax Credit).
- Crédito Tributario por Hijo Adicional (Additional Child Tax Credit), que es reembolsable y puede ser una ayuda financiera importante.
Contribuir a la Economía
A pesar de no ser elegibles para ciertos beneficios del Seguro Social, millones de inmigrantes con ITIN pagan impuestos y contribuyen al sistema. Según datos del IRS, en 2010 más de $13 mil millones fueron pagados al Seguro Social por inmigrantes indocumentados que utilizaron ITIN o pagaron sus impuestos sin número de Seguro Social.
Acceso a Cuentas Bancarias y Préstamos Hipotecarios
En algunos casos, los ITIN pueden utilizarse para abrir cuentas bancarias con intereses y, en ciertos estados, también pueden ser empleados para solicitar préstamos hipotecarios, permitiendo que los inmigrantes sin SSN puedan comprar propiedades en EE.UU.
Resolver Disputas Laborales
Tener un ITIN puede ayudar a los inmigrantes a resolver disputas laborales más fácilmente. Los trabajadores que reciben pagos atrasados o compensación tras una disputa estarán sujetos a una retención de impuestos más baja si tienen un ITIN, lo que les permite retener más de su compensación.
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Acceso a Seguros de Salud
Aunque los inmigrantes indocumentados no son elegibles para beneficios bajo la Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA o «Obamacare»), el hecho de tener un ITIN permite que las familias que incluyen ciudadanos estadounidenses, como hijos de inmigrantes, puedan recibir créditos fiscales que ayudan a pagar los seguros de salud.
FAQs Sobre el ITIN
¿El ITIN me autoriza a trabajar en EE.UU.?
No, el ITIN no concede autorización de trabajo en EE.UU. ni otorga ningún estatus migratorio. Solo es un número de identificación tributaria para cumplir con las obligaciones fiscales.
¿Puedo recibir beneficios del Seguro Social con un ITIN?
No, el ITIN no hace elegible a una persona para recibir beneficios del Seguro Social o de Medicare. Estos beneficios están disponibles solo para personas con un número de Seguro Social.
¿Cuándo debo renovar mi ITIN?
Si tu ITIN fue emitido antes del 1 de enero de 2013 o no has presentado una declaración de impuestos en los últimos tres años, es probable que necesites renovarlo. El IRS proporciona información detallada sobre qué números deben ser renovados cada año.
¿El IRS compartirá mi información con otras agencias del gobierno?
No, el IRS tiene estrictas protecciones de privacidad. Bajo la sección 6103 del Código de Impuestos Internos, el IRS está prohibido de compartir información de los contribuyentes, a menos que sea por una orden judicial o con fines de investigación penal.
¿Qué debo hacer si me vuelvo elegible para un número de Seguro Social?
Si obtienes un número de Seguro Social después de haber recibido un ITIN, debes dejar de usar el ITIN y comenzar a usar tu SSN para todas tus futuras declaraciones de impuestos.
¿Cómo puedo verificar el estado de mi solicitud de ITIN?
Puedes verificar el estado de tu solicitud llamando al 1-800-908-9982, especialmente si no has recibido tus documentos originales o el ITIN dentro del plazo indicado por el IRS.
Requisitos para Dependientes y Otros Aspectos del ITIN
Requisitos Específicos para Dependientes
Para aquellos que desean reclamar a un dependiente al presentar su declaración de impuestos, el proceso también requiere que el dependiente obtenga un ITIN, si no es elegible para un Número de Seguro Social (SSN). Los dependientes pueden incluir:
- Hijos menores de 18 años (si residen en los EE.UU., México o Canadá).
- Dependientes adultos (como padres o hermanos) que cumplan los criterios de elegibilidad del IRS.
Documentación Necesaria para Dependientes
La documentación que debe presentarse para solicitar un ITIN para un dependiente incluye:
- Formulario W-7.
- Prueba de relación, como un certificado de nacimiento que demuestre parentesco.
- Prueba de identidad del dependiente, que puede incluir pasaporte, acta de nacimiento y otros documentos reconocidos por el IRS (mencionados en la Parte 2).
En el caso de los dependientes menores de 18 años que solicitan un ITIN, los padres pueden usar expedientes médicos o académicos como prueba adicional si el dependiente no tiene pasaporte.
Requisitos Especiales para Estudiantes y Visitantes Temporales
Las personas que están en los EE.UU. con una visa de estudiante o de intercambio temporal también pueden ser elegibles para un ITIN si deben presentar una declaración de impuestos o son dependientes de alguien que lo haga. Estos individuos deben proporcionar documentación adicional, como una carta de la institución educativa o del patrocinador del programa para justificar la necesidad del ITIN.
Renovación de ITINs Vencidos
El IRS ha implementado una política que requiere que los ITINs vencidos sean renovados para poder continuar utilizándolos en futuras declaraciones de impuestos. Los contribuyentes cuyo ITIN no haya sido usado en tres años consecutivos, o que fue emitido antes del 1 de enero de 2013, deben seguir el proceso de renovación antes de la fecha límite anual establecida por el IRS.
Pasos para la Renovación
- Completar un nuevo Formulario W-7.
- Presentar los mismos documentos que se requieren para la solicitud inicial del ITIN (documentos originales o copias certificadas).
- Enviar el formulario y los documentos por correo, o acudir a un Centro de Asistencia al Contribuyente o a través de un Agente Tramitador Certificado (CAA).
Beneficios Adicionales del ITIN
Obtener Cuentas de Ahorro e Inversiones
Con un ITIN, algunos bancos y cooperativas de crédito permiten a los inmigrantes abrir cuentas de ahorro, de cheques e incluso cuentas de inversión. Esto es crucial para los inmigrantes que desean comenzar a crear un historial financiero en los EE.UU., a pesar de no ser elegibles para un SSN.
Calificación para Préstamos y Créditos
Un ITIN también puede ser utilizado para solicitar ciertos productos crediticios, como tarjetas de crédito, préstamos personales y en algunos casos, hasta préstamos hipotecarios. Muchas instituciones financieras permiten a los inmigrantes con ITINs obtener acceso a crédito, lo que puede ser clave para construir una vida económica estable en EE.UU.
Hipotecas y Compras de Propiedades
Varios prestamistas ofrecen préstamos hipotecarios para compradores de vivienda que tienen un ITIN en lugar de un SSN. Aunque las tasas de interés y los requisitos pueden ser diferentes a los de ciudadanos estadounidenses, esto permite a los inmigrantes sin un SSN comprar propiedades y comenzar a generar patrimonio.
Compromiso Comunitario y Estatus Migratorio
El pago de impuestos con un ITIN también puede ser beneficioso para futuras solicitudes de regularización migratoria. En algunos casos, demostrar que has pagado impuestos consistentemente puede ser considerado por las autoridades migratorias como un indicador de «buen carácter moral». Además, las contribuciones fiscales pueden ser un argumento favorable en audiencias de inmigración y solicitudes de asilo.
Preguntas Frecuentes Adicionales
¿Cómo afecta el ITIN a mi declaración de impuestos si estoy casado con un ciudadano estadounidense?
Si estás casado con un ciudadano o residente permanente, puedes presentar una declaración conjunta utilizando tu ITIN y su SSN. Esto puede permitir que califiques para ciertos créditos fiscales, como el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC) si ambos cumplen con los requisitos.
¿Puedo usar mi ITIN para trabajar legalmente en EE.UU.?
No, el ITIN no autoriza a una persona a trabajar en los EE.UU. Solo aquellos con un número de Seguro Social autorizado pueden trabajar de manera legal.
¿Cómo puedo actualizar mi información si ya tengo un ITIN?
Si cambias de dirección o necesitas hacer actualizaciones en tu información personal, deberás completar un nuevo Formulario W-7 o comunicarte con el IRS para actualizar tu expediente.
¿Qué sucede si mi ITIN expira y no lo renuevo?
Si no renuevas tu ITIN y lo utilizas para presentar una declaración de impuestos, el IRS procesará la declaración, pero no se aprobarán créditos fiscales o reembolsos hasta que renueves el número. Esto podría retrasar el procesamiento de tu declaración y cualquier devolución a la que tengas derecho.
Enlaces y Fuentes Relevantes para Obtener Más Información
- Sitio web del IRS sobre el ITIN: Aquí puedes acceder al formulario W-7 y obtener más detalles sobre cómo solicitar, renovar y utilizar el ITIN: IRS ITIN Information.
- Lista de Documentos Aceptados por el IRS: Esta página proporciona una lista completa de los documentos que el IRS acepta para la solicitud de un ITIN: IRS List of Documents.
- Preguntas Frecuentes del IRS sobre el ITIN: Esta página responde preguntas comunes sobre la solicitud, renovación y uso del ITIN: IRS ITIN FAQs.
- Centros de Asistencia al Contribuyente (TAC): Encuentra la oficina de IRS más cercana para presentar tu solicitud en persona: IRS TAC Locator.
- Información sobre Hipotecas para Inmigrantes con ITIN: Algunos bancos y cooperativas de crédito ofrecen préstamos hipotecarios a inmigrantes con ITIN: ITIN Mortgages Guide.
Conclusión
El ITIN es una herramienta crucial para los inmigrantes que desean cumplir con sus responsabilidades fiscales en los EE.UU. Aunque no otorga estatus migratorio ni permiso de trabajo, el ITIN abre muchas puertas, desde acceder a cuentas bancarias hasta calificar para ciertos préstamos y créditos. Para muchas familias inmigrantes, tener un ITIN también significa la posibilidad de construir una base financiera y obtener beneficios tributarios importantes.
Es fundamental que los inmigrantes con ITIN cumplan con las renovaciones y actualicen su información según sea necesario, ya que esto asegura que puedan continuar presentando sus declaraciones de impuestos sin interrupciones.
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